Від ізраїльських судів до українських офісів: історія глобальної мережі бінарних опціонів

Довгі роки Ізраїль вважався глобальним центром індустрії бінарних опціонів: ринку, який офіційно продавався як високотехнологічний фінансовий сервіс, але для тисяч інвесторів у різних країнах завершувався однаково: втраченими заощадженнями, заблокованими акаунтами та зниклими «брокерами». Поки ізраїльські кол-центри масово працювали з клієнтами зі США, Великої Британії, Австралії та Європи, постраждалі дедалі частіше зверталися до судів, намагаючись повернути бодай частину грошей. У відповідь на хвилю скарг ізраїльські суди почали розглядати десятки цивільних позовів проти осіб і компаній, які, за твердженням позивачів, стояли за платформами бінарних опціонів. Більшість справ закінчувалася мировими угодами - без вироків, але й без повного виправдання відповідачів. Водночас ізраїльська поліція та прокуратура роками піддавалися критиці через млявість розслідувань, тоді як американські правоохоронці дедалі активніше відкривали кримінальні провадження проти операторів ринку.

Однак ізраїльська історія - це лише частина ширшої географії цього бізнесу. Після посилення регулювання в ЄС і заборони бінарних опціонів частина інфраструктури, кол-центрів і технічних команд почала переміщатися в інші юрисдикції, зокрема до Східної Європи. Україна виявилася одним із вузлів цієї екосистеми: тут з’являлися офіси, call-центри та компанії, які працювали з іноземними клієнтами, використовуючи ті самі механіки переконання, психологічного тиску та фіктивної «успішної торгівлі», що раніше описували ізраїльські журналісти та слідчі.

Передісторія

На тлі нездатності або небажання ізраїльської поліції та прокуратури ефективно розслідувати та переслідувати організаторів онлайн-шахрайства, ізраїльські суди розглядають хвилю цивільних позовів від іноземних громадян проти ізраїльтян, яких ті звинувачують у шахрайстві через бінарні опціони та пов’язані схеми інвестування.

Судові документи Ізраїлю показують, що десятки позовів були подані проти ізраїльських компаній бінарних опціонів колишніми клієнтами зі США, Великої Британії, Австралії, Нової Зеландії, Південної Африки, Данії, Швеції, Нідерландів, Швейцарії, Чехії, Індії, Белізу та Сінгапуру, а також численними ізраїльськими громадянами, які заявляють, що стали жертвами інвестиційного шахрайства.

Хоча точно визначити кількість таких позовів складно - оскільки база ізраїльських судів не підтримує пошук за ключовими словами - ми оцінюємо її кількість в об'ємі до 100 кейсів.

Деякі з цих справ усе ще розглядаються, інші завершилися мировими угодами.

Попри велику кількість цивільних позовів і постійні кримінальні переслідування ізраїльських шахраїв із боку Міністерства юстиції США, мало що свідчить про активні розслідування з боку ізраїльської поліції щодо бінарних опціонів та пов’язаного інвестиційного шахрайства.

На піку розвитку індустрії сотні компаній в Ізраїлі працювали у сфері, яку широко вважали шахрайською. У ній були зайняті тисячі людей, а жертви по всьому світу, за твердженнями, втратили мільярди доларів.

Недобросовісні компанії переконували людей, що ті успішно інвестують і заробляють гроші, а потім спонукали вносити дедалі більше коштів на рахунки. Зрештою компанія припиняла контакт з інвестором і зникала, забираючи всі або майже всі гроші.

Багато організаторів цих схем згодом перенесли діяльність за кордон або перейшли до інших видів шахрайства, продовжуючи працювати з Ізраїлю. Переважна більшість причетних, як зазначає видання, збагатилися за рахунок жертв по всьому світу, залишаючись безкарними та майже не стикаючись із суспільним осудом.

Нижче наведено короткі описи кількох позовів, пов’язаних із бінарними опціонами, нещодавно поданих до ізраїльських судів.

Майже в кожному випадку позивачі торгували через вебсайт і спілкувалися з працівниками кол-центрів, яких вони звинувачують у шахрайстві.

Найскладнішим завданням для більшості постраждалих було встановити, яка саме ізраїльська компанія або особа стояла за сайтом, оскільки компанії бінарних опціонів і форекс часто використовували офшорні структури, анонімні IP-адреси та вигадані імена, щоб приховати справжніх власників.

Багато позивачів витрачали місяці на своєрідне розслідування, перш ніж вирішити, кого саме подавати до суду. Майже в усіх справах першою лінією захисту відповідачів була заява про те, що позивачі «подали позов не проти тих людей».

Справа 48800-12-18: подружжя з Вісконсину та FMCapitals.com

Подружжя з міста Кеноша, штат Вісконсин, подало позов проти ізраїльської компанії CMT Global Trading (2012) на суму 568 000 доларів США у грудні минулого року.

Позивачі стверджували, що компанія керувала сайтами бінарних опціонів FMarket.com та FMCapitals.com.

Подружжя, інтереси якого представляли ізраїльські адвокати Том Ліфшиц та Аві Асео, стверджувало, що почало інвестувати в бінарні опціони в лютому 2017 року. Їм нібито обіцяли стабільний прибуток у 10% на місяць через брокера, який представився як «Френк Лі» (Frank Lee).

Вони здійснили два перекази по 250 000 доларів США на рахунок у банку HSBC у Гонконзі. Частина цих коштів, згідно з позовом, походила з пенсійного рахунку чоловіка.

Усі гроші були втрачені.

Подружжя заявило, що внаслідок втрат вони зазнали фінансових і психологічних страждань, а також накопичили сотні тисяч доларів податкових боргів, які не можуть сплатити.

Окрім CMT Global Trading, відповідачами у справі стали двоє ізраїльтян - Даніель Кібель та Ібрагім Абу Іта, а також громадянин Великої Британії Девід Кайт.

Усі четверо заперечили будь-який зв’язок із бінарними опціонами та заявили, що їхня компанія лише надавала маркетингові послуги форекс- і інвестиційним компаніям за кордоном. Вони також стверджували, що компанія має ліцензію в Південній Африці.

Оновлення: 7 січня 2019 року позивачі подали заяву про відкликання позову «у зв’язку з поганим станом здоров’я та складними фінансовими обставинами після того, як усі їхні заощадження були викрадені компаніями бінарних опціонів…»

Суд погодився закрити справу без стягнення судових витрат.

Справа 17978-12-18: 67-річний чоловік з Індіанаполіса та RumeliaCapital.com

Також у грудні 2018 року 67-річний чоловік із Індіанаполіса подав позов проти ізраїльської компанії Tracy P.A.I. та її власника Девіда Ізраеля Карту на суму 150 000 доларів США.


Ізраїльський адвокат Ельдар Перец (Facebook)

Чоловік, якого представляли ізраїльські адвокати Ельдар Перец і Майкл Гал, стверджував, що втратив ці гроші через вебсайт RumeliaCapital.com.

У позовній заяві стверджувалося, що єдиною метою діяльності компанії-відповідача було обманювати іноземних громадян і заволодівати їхніми коштами шляхом шахрайства.

Позивач заявив, що коли він спробував вивести свої гроші, зробити це виявилося неможливо. Згодом сайт повністю припинив роботу, не залишивши йому жодного способу повернути кошти.

У відповідь Девід Карту заявив, що позов не має підстав і спрямований лише на переслідування та тиск на нього.

Він стверджував, що Rumelia Capital - це іноземний сайт бінарних опціонів для іноземців, який не має жодного стосунку до Ізраїлю.

Карту також наголосив, що до жовтня 2017 року бінарні опціони не були заборонені в Ізраїлі, тобто сама діяльність не порушувала закон.

Водночас він визнав, що його компанія Tracy P.A.I. надавала «white label» послуги (готову технологічну інфраструктуру під чужим брендом) для Rumelia Capital, але наполягав, що:

- компанія не мала жодних договорів із кінцевими клієнтами;
- вона лише надавала послуги брокеру;
- співробітники компанії не контактували з позивачем.

У липні 2019 року адвокати позивача повідомили суду, що сторони ведуть інтенсивні переговори щодо позасудового врегулювання.

У вересні 2019 року обидві сторони попросили суд закрити справу без стягнення судових витрат.

Справа 47432-07-18: громадянка США з Міннесоти та BeeOptions.com

Ще один позов проти Tracy P.A.I. та Девіда Ізраеля Карту був поданий у липні 2018 року і на момент публікації вже перейшов до етапу розкриття доказів (discovery).

Позивачка - американка зі штату Міннесота (США), яку представляли адвокати Німрод Ассіф та Хаггай Кармон. Вона вимагала 5,4 млн шекелів (приблизно 1,55 млн доларів США) компенсації.

Жінка стверджувала, що втратила 675 000 доларів США, які знаходилися на її торговому рахунку на платформі BeeOptions.com, після того як сайт раптово перестав працювати в березні 2016 року.

Крім того, вона заявляла, що саме Tracy P.A.I. управляла BeeOptions.com.

За словами позивачки, її брокер - це чоловік, який називав себе «Раян Деніелс» (Ryan Daniels) і стверджував, що телефонує з Лондона, обіцяв їй прибутки від онлайн-торгівлі в сотні відсотків.

У позові також зазначалося, що платежі для BeeOptions.com спочатку обробляла компанія Global Transaction Services, а пізніше і Greymountain Management.

У судових документах адвокат Девіда Карту заявив, що BeeOptions належала не Карту, а громадянам Болгарії та України.

Документи, подані Карту в межах процесу розкриття доказів, містили перелік компаній, які обробляли платежі банківськими картками для компаній бінарних опціонів через Greymountain Management. Серед них були:

- Credorax
- Wirecard
- Transact Pro
- Max Pay

Справа 30504-12-18: громадянин Індії та Trade12.com

У грудні 2018 року 48-річний чоловік з Індії подав позов проти ізраїльської компанії Pay Trade Service Ltd. та її власника Мотті Мора (раніше Міріашвілі) на суму 148 550 доларів США.

Позивач стверджував, що втратив 148 550 доларів через вебсайт Trade12.com.

У своєму захисті Мотті Мор заявив, що не є власником Trade12, а сайт належить компанії Exo Capital Markets Ltd., зареєстрованій на Маршаллових Островах.

Мор визнав, що у 2016–2017 роках (тобто до того, як позивач нібито втратив гроші) його компанія надавала маркетингові та технологічні послуги Trade12, однак наполягав на такому:

- його компанія ніколи не брала участі в торговельній діяльності сайту;
- ніхто зі співробітників його компанії не спілкувався з позивачем;
- відповідальність за втрату грошей не лежить на ньому.

Адвокат Йорам Фай повідомив The Times of Israel, що суддя зрештою попросив відкликати позов, оскільки не вистачало доказів, які підтверджували б твердження позивача про те, що саме Мотті Мор володів Trade12.

Суддя при цьому зазначив, що справу можна буде подати повторно в майбутньому, якщо з’являться нові докази.

Позивача не зобов’язали компенсувати судові витрати відповідача.

Справа 31672-05-18: 58-річна жінка зі Швеції та CentralOption.com

У травні 2018 року 58-річна жінка зі Швеції подала позов проти компанії Y.M. Central Ltd. та чоловіка на ім’я Маор Ажарі (Maor Azhari) на суму 183 112 шекелів (приблизно 53 000 доларів США) через збитки, які, за її словами, вона понесла на сайті бінарних опціонів CentralOption.com.

Інтереси жінки представляли адвокати Раоуф Наджар та Адам Ашкеназі.

Позивачка стверджувала, що її брокер, який представився як «Адам Луїс» (Adam Louis), схилив її інвестувати гроші під хибними та шахрайськими приводами.

За її словами, брокер переконав її вкладати кошти, використовуючи оманливі обіцянки та неправдиву інформацію.

У суді Маор Ажарі заявив, що після важкого періоду в житті, під час якого він проходив реабілітацію та втратив батьків, він познайомився з французьким іммігрантом в Ізраїлі на ім’я Давид Йосеф, який переконав його зареєструвати компанію Y.M. Central Ltd. на своє ім’я.

Ажарі наполягав, що:

- фактично не був залучений до діяльності компанії;
- його контакт із Давидом Йосефом був короткочасним;
- ця історія, за його словами, «зруйнувала йому життя».

Справа 1346-09-18: 52-річний громадянин Нідерландів та Atoslimited.com

У вересні 2018 року чоловік із Нідерландів подав позов до Магістратського суду Тель-Авіва проти:

- ізраїльської компанії L.L. Globus Ltd;
- компанії Globus Capital Associates Limited, зареєстрованої у Великій Британії;
- жителя міста Ашдод - Ніра Ланкрі (Nir Lankry).


Ізраїльський адвокат Рауф Наджар (Facebook)

Позивача представляли адвокати Раоуф Наджар та Адам Ашкеназі.

Він вимагав 128 000 шекелів (близько 37 000 доларів США) суму, яку, за його словами, втратив через сайт бінарних опціонів atoslimited.com.

Для здійснення торгівлі через AtosLimited.com позивач, як стверджується, переказував гроші на банківський рахунок компанії Harty Asia Electronics Co. Ltd у банку HSBC в Гонконзі.

У суді адвокат Ніра Ланкрі заперечив, що його клієнт був власником сайту бінарних опціонів, і заявив, що ресурс належав людині на ім’я Проспер Суссан (Prosper Soussan).

Адвокат Суссана визнав, що ім’я його клієнта фігурує в деяких корпоративних документах, однак наполягав, що той був лише «номінальною особою» (straw man), тобто формальним представником без реального контролю.

Однак у попередньому судовому процесі (справа 60041-10-17), де Ніра Ланкрі судив його бізнес-партнер Маор Корем, Ланкрі сам заявляв, що володів сайтом atoslimited.com разом із Коремом та ще двома непублічними партнерами.

Маор Корем тоді розповів, що:

- він, Ланкрі та ще двоє людей разом створили телемаркетингову компанію;
- назву компанії він не назвав;
- бізнес провалився через погане управління.

У підсумку громадянин Нідерландів та Нір Ланкрі досягли мирової угоди.

Ланкрі погодився виплатити позивачу 50 000 шекелів (близько 14 000 доларів США) 25 щомісячними платежами.

Справа 38215-07-18: канадійка та OptionRally.com

У липні 2018 року канадійка, яка проживала в Белізі, подала позов на суму 601 202 шекелі (приблизно 173 176 доларів США) проти двох чоловіків, яких вона вважала причетними до роботи сайту OptionRally.com.

Її інтереси представляв адвокат Ельдар Перец.

Позивачка подала позов проти компанії E. T. Salestech, однієї з ізраїльських компаній, яка, за її словами, керувала кол-центром для сайту OptionRally.com.

Однак, коли жінка дізналася, що компанія перебуває в процесі ліквідації, вона заявила, що її власники: Таль Фромченко (Tal Fromchenko) та Елад Іцхак Пелед (Elad Yitzhak Peled), повинні нести особисту відповідальність.

Позивачка стверджувала, що її брокер, який представився як «Самуель Бейл» (Samuel Bale), переконував її, що угоди на онлайн-платформі є «абсолютно надійною справою, як підняти гроші з підлоги».

У своєму захисті Пелед і Фромченко заявили, що OptionRally мала ліцензію Комісії з фінансових послуг Белізу (Belize Financial Services Commission).

Вони також наголосили, що позивачка підписала відмову від претензій (waiver), у якій визнавала, що:

- торгівля бінарними опціонами є високоризиковою;
- існує ризик втрати всіх вкладених коштів.

Крім того, відповідачі стверджували, що:

- OptionRally належала компанії TCM Investments, зареєстрованій у Белізі;
- тому Ізраїль не є належною юрисдикцією для розгляду цієї справи;
- позивачка підписала угоду, згідно з якою всі спори мали розглядатися судом у Белізі.

Адвокат позивачки заперечував ці аргументи та стверджував, що TCM Investments була лише оболонковою компанією (shell company).

Він зазначив, що в документах про банкрутство ізраїльської компанії її прямо описували як «компанію бінарних опціонів», а співробітники, згідно з документами, отримували комісії від чистих депозитів клієнтів, що, на думку позивачки, свідчило: ізраїльська компанія була не просто сервісним провайдером, а фактичним оператором схеми.

У результаті сторони досягли позасудового врегулювання, а позов було відкликано без стягнення судових витрат.

Справа 13095-09-18: американка та PorterFinance.com


Ізраїльський адвокат Ліор Шабі (Facebook)

У вересні 2018 року американська жінка подала позов проти ізраїльської компанії JMRB Media, а також її власників Рона Бенхарава (Ron Benharav) і Джонатана Джейсона Меймона (Jonathan Jason Maymon) на суму 642 000 шекелів (приблизно 185 000 доларів США).

Інтереси позивачки представляв адвокат Ліор Шабі (Lior Shaby).

Жінка стверджувала, що стала жертвою шахрайства через вебсайт PorterFinance.com, який, за її словами, призвів до втрати її коштів.

У відповідь Бенхарав і Меймон заперечили будь-який зв’язок із Porter Finance та заявили позивачці, що вона подала позов не проти тих людей.

Тобто їхня позиція полягала в тому, що вони не мали жодного відношення до діяльності платформи, а отже не можуть нести відповідальність за втрати.

Справа 31398-08-18: громадянин Нової Зеландії та BossCapital.com

У серпні 2018 року громадянин Нової Зеландії подав позов проти вже ліквідованої ізраїльської компанії Rushmore Marketing та її власника Джонатана Сієнніцкі (Jonathan Siennicki).

Позивач вимагав 472 000 шекелів (приблизно 136 000 доларів США) через збитки, яких він, за його словами, зазнав через сайт BossCapital.com.

Його інтереси представляв адвокат Ліор Шабі.

Відповідачі не подали жодного захисту та фактично не брали участі у процесі.

У результаті в квітні 2019 року суддя постановив:

- стягнути з відповідачів 472 000 шекелів на користь позивача;
- додатково виплатити 25 324 шекелі судових витрат і юридичних зборів.

Це одна з небагатьох справ у статті, де суд виніс пряме рішення на користь позивача, а не мирову угоду.

Справа 30417-12-18: громадянин Нідерландів та Tradorax.com / TraderVC.com

У грудні 2018 року громадянин Нідерландів, якого представляв адвокат Йорам Фай, подав позов проти:

- Джека Генрі Вигодскі (Jack Henry Wygodski);
- Аві Іцковича (Avi Itzkovich);
- Яель Фукс (Yael Fuks).

Сума позову становила 68 150 євро.

Позивач стверджував, що відповідачі були власниками та керівниками сайтів TraderVC.com і Tradorax, які управлялися через болгарську компанію Rax Media OOD.

Згідно з позовом:

- компанія Rax Media наймала ізраїльтян;
- співробітників переконували переїжджати до Болгарії для роботи у кол-центрі компанії.

Приватний детектив, найнятий позивачем, під прикриттям спілкувався з колишніми працівниками компанії.

Один із них нібито повідомив, що співробітники болгарського кол-центру відчували, що правоохоронні органи почали проявляти інтерес до їхньої діяльності.

У результаті сторони досягли позасудового врегулювання, після чого позивач відкликав позов.

При цьому позивача не зобов’язали оплачувати юридичні витрати відповідачів.

Справа 16815-12-18: громадянка Австралії та 365binaryoption.com

У грудні 2018 року жінка з Австралії, яку представляла адвокатка Едіт іллет Бар Оз (Edith Millet Bar Oz), подала позов проти ізраїльської компанії Paperclick Marketing Ltd. та її власника Роя Шагана (Roy Shagan).

Сума позову становила 736 560 шекелів (приблизно 212 000 доларів США).

Позивачка, 59-річна медсестра, також подала позов проти двох брокерів, які використовували імена «Tom Voss» і «Daniel Mor».

Жінка заявила, що почала торгувати бінарними опціонами після того, як побачила рекламну кампанію «Fast Cash» за участю сера Річарда Бренсона.

За її словами, у результаті вона:

- втратила всю свою пенсію;
- опинилася під загрозою втрати житла.

У своєму захисті Paperclick Marketing заявила, що:

- компанія лише надавала послуги для Fintech Software, Inc., зареєстрованої на Британських Віргінських островах;
- саме ця компанія, за їхньою версією, володіла сайтом 365binaryoption.com.

Як ми з’ясували з відкритих джерел, власник Paperclick Marketing Рой Шаган походить із заможної родини та є двоюрідним братом Шауля Еловича, телеком-магната, якому на той момент готували обвинувачення разом із прем’єр-міністром Ізраїлю Біньяміном Нетаньягу у справі про хабарництво Case 4000 (не пов’язаній із бінарними опціонами).

1 грудня 2019 року позивачка подала оновлену позовну заяву, де як додаткового відповідача було вказано Томмі Агамі (Tommy Agami).

У позові стверджувалося, що саме він є справжньою особою, яка ховалася за ім’ям «Tom Voss», тобто брокером позивачки.

Томмі Агамі - це ізраїльський співак, який разом із братом Яном Агамі брав участь в ізраїльській версії шоу «The X-Factor».

Адвокат позивачки заявив, що особу «Tom Voss» вдалося встановити після отримання Excel-таблиці, у якій нібито були зазначені:

- справжні імена співробітників Paperclick Marketing;
- їхні «сценічні» або фальшиві імена, які вони використовували під час спілкування з клієнтами.

У відповідь адвокат відповідачів припустив, що:

- позивачка могла отримати Excel-файл незаконним шляхом, отримавши доступ до внутрішніх комунікацій компанії;
- автентичність документа викликає сумніви;
- таблиця могла бути створена кимось із метою нашкодити компанії.

На момент публікації статті справа ще тривала, а наступне судове засідання було призначене на 5 січня 2020 року.

Справа 27768-10-18: громадянка Чехії та UKOptions.com

У жовтні 2018 року 47-річна жінка з Чехії, яку представляли адвокати Раоуф Наджар та Адам Ашкеназі, подала в Ізраїлі позов на суму 233 966 шекелів (приблизно 67 400 доларів США).

Позов був поданий проти:

- ізраїльтян Урі Каца (Uri Katz) та Аді Марома (Adi Marom);
- ізраїльської компанії UKFM Ltd.

Відповідачі заперечили будь-яку причетність до компанії, через яку жінка, за її словами, втратила гроші.

Справа 52822-08-18: громадянин США та StarlingCapital.com

Американець із Техасу, якого представляв адвокат Йорам Фай, подав позов проти:

- Silverpop Media Ltd.;
- Citrin Technologies Ltd.;

а також Олександра Абдаєва (Alexander Abdayev), Їшая Безерґліка (Yishai Beserglick), Раза Безерґліка (Raz Beserglick), Карен Ронен (Karen Ronen), Люби Орман (Luba Orman), Талі Кадош (Tali Kadosh), Ітая Бар Ілана (Itai Bar Ilan), Йосефа Мізрахі (Yosef Mizrachi) та Аміта Сайдса (Amit Sides).

Сума позову становила 275 000 доларів США.

Позивач стверджував, що відповідачі були власниками та співробітниками двох компаній, які керували сайтом бінарних опціонів StarlingCapital.com.

У позові також зазначалося, що Greymountain Management обробляла платежі для Starling Capital.

Крім того, позивач заявив, що переказав 150 000 доларів США компанії Cutter International Limited, зареєстрованій у Дубаї.

Усі відповідачі категорично заперечили, що мали будь-яке відношення до сайту StarlingCapital.com.

Український слід: справа Binex і київські офіси бінарних опціонів

У 2018 році українські правоохоронці вперше публічно показали, що схеми, які роками асоціювалися з Тель-Авівом, Лімасолом чи Софією, можуть працювати й у Києві. Кіберполіція повідомила про припинення діяльності київського офісу брокера бінарних опціонів Binex, який, за версією слідства, роками працював під виглядом легальної інвестиційної платформи.

Слідчі стверджували, що схема будувалася на знайомому сценарії: потенційним клієнтам демонстрували «успішну торгівлю» на тестових рахунках, після чого менеджери, часто під виглядом фінансових консультантів, переконували людей переводити дедалі більші суми на «реальні» інвестиційні рахунки. Коли ж інвестори намагалися повернути гроші, процес затягувався або ставав неможливим. За даними слідства, компанія працювала через низку сайтів, орієнтованих на клієнтів у різних країнах.

Цей кейс показав важливу деталь: індустрія бінарних опціонів ніколи не була прив’язана до однієї держави. Вона швидко переміщувалася між юрисдикціями, залишаючи незмінною головну модель - агресивні продажі, психологічні маніпуляції та майже повну відсутність шансів для клієнта повернути гроші. Саме тому ізраїльські цивільні позови сьогодні важливі не лише як локальна юридична історія, а як спроба зрозуміти, хто саме стояв за міжнародною мережею «фінансових платформ», яка роками працювала між Ізраїлем, Кіпром, Болгарією, Україною та десятками офшорних юрисдикцій.

Автор: Михайло Шнайдер